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DeFi

Protocolo Maker amplía su hoja de balance con más activos tradicionales

MakerDAO (MKR) — el protocolo detrás de la criptomoneda estable descentralizada, DAI — ha votado para crear una bóveda DAI para el Huntingdon Valley Bank de EE.UU., en una movida que busca diversificar aún más la hoja de saldos del proyecto en activos tradicionales.

Luego de su lanzamiento, el mencionado banco podrá tomar prestado DAI al tiempo que provee préstamos off-chain como colateral a la compañía de confianza MakerDAO Bank Participation Trust (MBPTrust), con sede en Delaware, que co-gestionará dichos activos en nombre de MakerDAO. Inicialmente, la bóveda contará con un tope máximo de deuda de $100 millones, aumentando hasta un millardo en el transcurso de los siguientes 12 meses.

Dado que DAI es una criptomoneda estable sobrecolateralizada, principalmente respaldada por criptoactivos, es susceptible a la desvinculación de su precio durante grandes sacudidas del mercado y en tiempos de congestión de la red Ethereum. Por ejemplo, el protocolo Maker terminó con un faltante de $4 millones en sus arcas tras la caída del mercado en marzo de 2020, debido a la gran congestión de red y a su excesiva dependencia en los criptoactivos. En consecuencia, la MakerDAO tuvo que rescatar el protocolo subastando su token nativo, el MKR, a cambio de DAIs para poder recapitalizar la deuda subcolateralizada de $4 millones.

Aparte de reducir los riesgos asociados a las caídas súbitas de los criptomercados, los activos tradicionales proporcionados por Huntingdon Valley Bank como colateral para los prestamos en DAI generarán un rendimiento del 3% para MBPTrust, de acuerdo con la propuesta inicial.

Aunque la propuesta fue aprobada con un 87% de los votos a favor, algunos delegados de peso como Chris Blec se opusieron a la iniciativa para unir aún más las DeFi con las finanzas tradicionales (TradFi), dado que esto podría exacerbar los riesgos de una regulación. Chris Blec es un autoproclamado ‘maximalista de la descentralización’ y ‘minimalista de la confianza’ quien ha venido concientizando sobre los problemas de centralización de los principales protocolos DeFi y soluciones de escalabilidad, como Uniswap, Sushi, Aave, Polygon, y otros.

El protocolo Maker ha estado bajo la administración de la organización autónoma descentralizada MakerDAO desde el 2021, luego de la disolución de la Fundación Maker — una entidad centralizada que supervisaba el proyecto en sus inicios.

Como dato interesante, de acuerdo con un reporte reciente de Chainalysis, menos del 1% de todos los poseedores de tokens de gobernanza a lo largo de varias DAOs importantes tienen el 90% del poder de voto.

Deudas

Celsius libera más capital de protocolos DeFi

Celsius — una plataforma centralizada de préstamos en cripto con más de 1,7 millones de usuarios, y que suspendió los retiros debido a problemas de liquidez — ha pagado por completo su sobrecolateralizado préstamo a Maker. La movida liberó cerca de $450 millones en Wrapped Bitcoin (WBTC), los cuales habían sido otorgados como colateral al mencionado protocolo DeFi para acceder a un préstamo multimillonario en DAI. La empresa también canceló su deuda con Aave y Compound, retirando $172 millones y luego un adicional de $410 millones en varias criptomonedas que habrían sido bloqueadas en las plataformas DeFi como colateral.

En medio de su crisis de liquidez, Celsius fue demandada por su ex gestor de inversiones. Éste alega que la compañía es un esquema Ponzi que ha estado manipulando el mercado cripto de su token nativo, el CEL.

A principios de junio, Celsius contrató a la consultora de gestión Alvarez & Marshal, para discutir la posibilidad de declarar la bancarrota, de acuerdo con el Wall Street Journal. Según los informes, tras haber pausado los retiros y las transacciones en su plataforma, Celsius habría despedido al 25% de su fuerza laboral.

En otras noticias

  • El fondo de cobertura en cripto, Three Arrows Capital (3AC), se acogió al Capítulo 15 del Código de Bancarrota en Nueva York, el cual busca proteger los activos de la empresa que se encuentren en suelo estadounidense mientras se lleva a cabo el proceso de liquidación ordenado por un tribunal en las Islas Vírgenes Británicas, según un reporte de Bloomberg. La declaración en quiebra expone que la ubicación física de los fundadores de 3AC es “actualmente desconocida”.

  • La plataforma de criptocomercio Voyager Digital — que habría tomado 15.000 bitcoins en préstamo de Alameda Research para poder cumplir con sus clientes luego de que 3AC fallara en pagar un préstamo de $650 millones girado a favor de ésta — suspendió las operaciones de retiro y se declaró en bancarrota.

  • Un proveedor de liquidez de Uniswap cayó víctima de un ataque de phishing, lo que derivó en la pérdida de $8 millones. El incidente atrajo mucha atención en las redes sociales por las sospechas de una vulnerabilidad potencial en la plataforma. El equipo de Uniswap confirmó más tarde que el protocolo no había sido vulnerado.

  • GameStop lanzó una beta pública de su mercado NFT basado en la solución de escalabilidad tipo Capa 2 llamada Loopring, con planes de añadir soporte para ImmutableX en el futuro.

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